Что такое кросс-валютный своп?

 Дата публикации: 06.12.2022

Валютный своп контракт (Currency Swap) или кросс-валютный своп — это договор между двумя сторонами об обмене процентными платежами и основной суммой в двух разных валютах по заранее согласованному обменному курсу. Так как же работают currency swap? В начале контракта стороны обменивают определенную сумму в двух валютах, которая затем погашается в соответствии с заранее согласованной структурой. Хотя CS считаются деривативами, они не используются для спекуляций, а используются для фиксации фиксированного обменного курса или хеджирования от колебаний. Выплачиваемая процентная ставка легко настраивается. То есть они могут быть фиксированными, изменяемыми или даже и теми, и другими.

кросс-валютный своп

Типы кросс-валютных свопов

Существует два основных типа CS: основные свопы и процентные свопы. В первом случае две компании обмениваются основными суммами, которые определяют желаемый или согласованный обменный курс.

Во втором случае стороны соглашаются обменять свои обязательства на выплату процентной ставки по кредиту. Первоначальный основной обмен отсутствует, и стороны заключают юридически обязывающий договор, независимый от основного кредитора. Процентные платежи могут быть фиксированными или переменными. Компании могут договориться об обмене процентами, чтобы снизить стоимость заимствования или предотвратить другие неопределенности, связанные с основной суммой долга.

Объяснение Currency Swap

В финансовой сфере валютный Swap — это юридическое соглашение между двумя сторонами об обмене двух валют по заранее установленному обменному курсу в более позднюю дату. Часто глобальные банки выступают в качестве посредников или посредников в транзакциях, но они также могут выступать в качестве контрагентов для хеджирования своих глобальных рисков, особенно валютных рисков.

Преимущества

Валютные swap всегда были очень удобны в финансовом мире. Они позволяют переводить кредиты или другие платежи из одной валюты в другую. Это дает различные преимущества для частных лиц и компаний. Можно хеджировать риски, связанные с другими валютами, а также фиксированные обменные курсы на длительные периоды времени. Для крупных компаний CS предлагают уникальную возможность привлекать средства в одной конкретной валюте и сохранять в другой. Риск проведения CS очень мал, кроме того, они очень ликвидны, и две стороны могут прийти к соглашению в любой момент в течение срока действия сделки. Сделка также может быть расторгнута досрочно путем взаимных переговоров.